- מי צריך יועץ משכנתאות?
לא פעם אני שומעת "אני יודע להשיג את הריביות הכי טובות בעצמי".
מגיעים אליי לעתים בני זוג שבנו לעצמם לבד את מסלולי המשכנתא מלימוד עצמאי באינטרנט.
אין לי יכולת לומר אם מסלול טוב מהתבוננות רגעית – התמהיל הוא פונקציה של תכנון פיננסי אמיתי הכולל תכנון מקיף עם בירור צרכים פנסיוני, השקעות, ביטוחים.
אם אתם עצמאיים גם את הסיכונים העסקיים והמשפחתיים . - תשאלו את יועץ המשכנתאות מה ההשכלה הפיננסית שיש לו, מה הניסיון שיש לו, כמה שנים הוא בתחום, עם איזה בנקים הוא עובד, מה תהליך הליווי שלו כולל…
כמו שאתם הולכים לבית משפט עם עו"ד, אתם צריכים יועץ משכנתאות למשכנתא שלכם בבנק.
המשכנתא היא ההוצאה היקרה ביותר שתעשו במהלך חייכם.
כדי לקחת משכנתא ולחסוך בהוצאה נדרשת מומחיות והבנה פיננסית רחבה.
ההבדל בין ניהול התיק לבד לבין ניהול המשכנתא באמצעות יועץ עשויה לחסוך לכם עשרות ומאות אלפי שקלים.
יועץ משכנתאות מומחה, ישיג עבורכם את המשכנתא הטובה ביותר. נקודה.
תפקידו של יועץ המשכנתאות בבנק:
- לעמוד ביעדי המכירות של הבנק, לעמוד ברווחיות של כל תמהיל משכנתא נמכר ויעדים חודשיים לכמות משכנתאות, כך שאם הגיעו ליעד לא ירדפו אחריכם לבצע אותה בסניף.
- פקידי הבנק מבינים בבדיקת כושר החזר והבטחונות אך לא מבינים בתכנון פיננסי אמיתי,
שחובה לבצע לפני שאתם לוקחים משכנתא. - פקידי הבנק עובדים בחוסר כח אדם ועומס ויש להם זמן מועט כדי להבין את הצרכים הפיננסים האמיתיים מה גם שלא הכשירו אותם לכך.
אין להם זמן לעשות בירור צרכים אמיתי הכולל את הסיכונים של השקעות, שכר, ניהול עסקי והשקעות כמו שעושים בתכנון פיננסי עתידי.
תפקידו של יועץ המשכנתאות מטעמך:
1. הייעוץ אובייקטיבי ולא אכפת לו באיזה בנק אתם חותמים, טובת הלקוח בלבד עומדת מולו.
2. תהליך המשכנתא כולל ליווי מקצועי ארוך טווח וכולל 10 שלבים:
- פגישת היכרות – להכיר אותך את הצרכים שלך, את יכולת ההחזר שלך , העתיד הכלכלי שלך מקיים פגישת הכנה עם בירור צרכים אמיתי הכולל את הבנת כושר ההחזר, ניתוח התיק הפנסיוני, תיקי ההשקעות, התחייבויות, ניתוח העסק לעניין .ההכנסות , ניתוח מצב המשפחה במצבי עולם שונים וכל זאת כדי להכיר אתכם באמת .
- בניית תמהיל משכנתא מותאם אישית לצרכים המשפחתיים
- הגשת תיק המשכנתא לבנקים
- ניהול מו"מ וניהול מכרז ריביות
- פגישת חתימות
- סיוע בבירוקרטיה
- מזל טוב – קיבלתם משכנתא …:-)
- המשך מערב ובקרה לכדאיות מיחזור המשכנתא
עומדים לקחת משכנתא ? אנחנו כאן עבורכם. השאירו פרטים וניצור עמכם קשר