פתיחת חשבון בנק בשוויץ והלוואת לומברד
קשרים ענפיים עם בנקים מובילים בשוויץ. פתיחת חשבון Private Banking, ייעוץ השקעות, והלוואות בריביתות מעולות נגד נכסים.
70%-90%
אשראי נדלן נגד נכסים
14
בנקים שוויצריים
1%-3%
ריבית לומברד CHF
+$500K
מינימום פתיחה
אנו מאפשרים בפעם הראשונה בישראל אפשרות לפתוח חשבון בנק בשוויץ, בבנקים מובילים החל מ 300,000$ בתנאים נוחים ומבלי לצאת מהבית.
מערכת הבנקאות בשווייץ מאופיינת ביציבות, שמירה קפדנית על פרטיות והגנה על נכסי הלקוחות ולראיה כשליש מכלל ההון העולמי מנוהל היום בשוויץ.
לקוחות רבים מתעניינים בפתיחת חשבון בנק בחו"ל בכלל ובשוויץ בפרט.
הסיבות הן רבות, חשיפה למטבע זר, פיזור סיכונים, מקלט ליום סגריר וחשבון בנק פעיל בחו"ל למי שפעיל עסקית בחו"ל או מטייל בעולם.
עד לפני שנים אחדות פתיחת חשבון בשוויץ היה בהישג ידם של לקוחות ספורים והיה נדרש לשם כך סכומי עתק.
באמצעותנו הלקוח יכול לבחור את הבנק בו הוא מעוניין בהתאם לצרכיו,
ובמקביל לשרותי עובר ושב יכול הלקוח לקבל שרותי ניהול הון בחשבון הזר ברמה הגבוהה ביותר ובמחירים נוחים.
2 השירותים המרכזיים
פתיחת חשבון בנק
פתיחת חשבון Private Banking ב-14 בנקים שוויצריים.
תהליך מרחוק בזכות קשרים ענפיים.
הלוואת לומברד
הלוואה בריבית 1%-3% נגד מניות, אג"ח
ו-ETF – ללא מכירת נכסים.
פתיחת חשבון בנק בשוויץ
שוויץ מנהלת מעל 3.2 טריליון אירו בנכסים פרטיים ו-92 בנקים פעילים בהר. ימי ניטרליות, יציבות פוליטית, ורמת שירות שהבנקים הישראליים לא מציעים.
ל-PROFIT-MIX קשרים ענפיים עם 14 בנקים שוויצריים מובילים.
הקשרים האלו מתרגמים לפתיחה מהירה, תנאים עדיפים, וליווי מקצועי לכל אורך הדרך.
1. פתיחת חשבון Private Banking שוויצרי
מינימום $500,000. תהליך מרחוק מישראל. ביצוע נכסים: 0.8% ניהול שנתי הכל כלול. חשבון עו"ש + ניהול השקעות. חשבון פרטי ~2 שבועות, חשבון חברה ~חודש.
2. ניהול השקעות מניב בבנק שוויצרי
גישה למומחי השקעות הטובים בעולם: מניות, אג"ח, ETF, קרנות גידור, מוצרים מובנים, פיקדונות ב-CHF/USD/EUR. פיזור גיאוגרפי ומטבעי אמיתי.
14 בנקים שוויצריים לבחירה
- UBS (CS as well)
- JB
- Zuercher Kantonalbank
- LGT Vaduz + Zürich
- Corner Bank
- Rahn & Bodmer
- Zuger Kantonal Bank
- Safra Sarasin
- Edmond de Rothschild (Suisse)
- Valiant
- Swissquote
- Mbaer Bank
- VP Bank
- Vontobel
הלוואת לומברד - אשראי נדלן נגד נכסים
אחד היתרונות הבולטים של הבנקאות השוויצרית: הלוואת לומברד – קבלת נזילות בריביתות נמוכות בהרבה מהלוואה אישית, בלי צורך למכור את הנכסים. הבטחון: תיק הנכסים שלך.
עקרון לומברד: אתה נשאר בעל הנכסים. הנכסים ממשיכים לעלות בערך. ואתה מקבל נזילות בריבית 1%-3% בשנה נגד אג"ח ומניות – בזמן שהמשכנתאה הישראלית עומדת על 4%-6%.
3. הלוואה נגד נכסים – אשראי נדלן שוויצרי
מניות: 70%-80% משווי התיק | אג"ח ברינוג גבוה: עד 90% | ETF וקרנות: לפי נזילות | ריבית: 1%-3% ב-CHF, 2.5%-4.5% ב-USD/EUR | מטבעות: CHF, USD, EUR, GBP.
4. מתי כדאי לקחת הלוואת לומברד?
צורך בנזילות זמנית ללא מכירת נכסים. מינוף אירוע מס רווחי הון (מכירה ברגע אינה נכונה). ניצול הזדמנויות בשוק בלי מכירה. ריבית הלוואה ניתנת לנכוי יתרונות מס.
צרו אתי קשר עכשיו
5 שלבי הליווי
מה אתם צריכים: פיזור גיאוגרפי, נגישות לנזילות, ניהול השקעות או אשראי נדלן? מופת הדרכים לפני כל תהליך.
בחירה מתוך 14 בנקים: עבור מי שרוצה דסק ישראלי, ניהול השקעות מעמיק, או פלטפורמת מסחר אונליין.
דרכון, KYC, מקור כספים, אפיון כשירות, הצהרת מס. PROFIT-MIX מכינה את כל חבילת המסמכים.
התהליך מתבצע מרחוק מישראל. חשבון פרטי: ~2 שבועות. חשבון חברה: ~חודש. דחוף: תוך שבוע.
אחרי פתיחת החשבון: ליווי בבקשת הלוואת לומברד, מעקב שוטף אחרי ביצועים, עדכון אסטרטגיית השקעות.
שאלות ותשובות
אילו ישראלים יכולים לפתוח חשבון בנק בשוויץ?
אנשים פרטיים ולקוחות כשירים עם נכסים מעל $500,000. אין הגבלה חוקית. נדרש KYC, דרכון בתוקף, והוכחת מקור כספים.
חובה לדווח לרשות המיסים.
מה זה הלוואת לומברד?
הלוואה בדיה שהבטחון שלה הוא תיק הנכסים (מניות, אג"ח, ETF). לווים נגד נכסים בזול מהלוואה אישית סטנדרטית, אין צורך למכור נכסים, והמשקיע נשאר בעל הנכסים.
מהן הריבית על הלוואת לומברד בשוויץ?
בדרך כלל 1%-3% בשנה (ב-CHF) – נמוכה בהרבה מהלוואה אישית בישראל. ריבית ב-USD או EUR בדרך כלל 2.5%-4.5%. תלוי בבנק, בסוג הנכסים, ובהיקף התיק.
כמה אפשר ללוות נגד אג"ח ומניות?
בדרך כלל: 70%-90% משווי התיק. אג"ח ברינוג גבוה – עד 90%. מניות – 70%-80%. ETF וקרנות – לפי נזילות.
הנכסים נשארים בבעלות הלקוח.
מה הסכנה בהלוואת לומברד?
אם שווי הנכסים יורד מתחת הסף הנדרש, הבנק עשוי לדרוש בטחונות נוספים או למכור נכסים. התכנון הנכון צופה על יציבות התיק והגדרת חיץ בטחותי נאותו.
למה ללוות נגד נכסים בשוויץ ולא למכור?
מכירה ברגע לא נכון מסיית אירוע מס. הלוואה אינה אירוע מס. ריבית הלוואה ניתנת לנכוי יתרונות מס. המשקיע נשאר בשוק ויכול להמשיך להרוויח מעליית ערך.
באילו מטבעות ניתן ללוות?
בבנקים שוויצריים: CHF, USD, EUR, GBP ועוד. כל מטבע בריבית שונה.
הלוואה ב-CHF זולה בדרך כלל יותר בגלל סביבת ריבית שוויצרית נמוכה.
האם הריבית על הלוואת לומברד מנוכה מריבית משכנתא?
בדרך כלל כן. משכנתא ישראלית עומדת על 4%-6%. הלוואת לומברד ב-CHF – 1%-3%. הפרש הריבית משמעותי למי שצריך נזילות.
איך עובד תהליך פתיחת חשבון בשוויץ?
שליחת פרטים, הכנת מסמכים, חתימה מרחוק, ופתיחה. התהליך מתבצע מרחוק מישראל.
PROFIT-MIX מלווה את כל התהליך בזכות קשרים ענפיים עם הבנקים.
מה הם המסמכים הנדרשים?
דרכון בתוקף, הוכחת כתובת, הוכחת מקור כספים, KYC מלא, אפיון כשירות, והצהרת מס. PROFIT-MIX מכינה את כל חבילת המסמכים.
האם שוויץ שומרת על פרטיות בנקאית?
פרטיות קיימת, אנונימיות מלאה – לא. שוויץ משתלבת בשקיפות בינלאומית (FATCA, CRS). דיסקרטיות, יציבות ורמת שירות – נשמרים.
האם ניתן לקיים פגישה בזום?
כן. כל שלבי הייעוץ בזום. ייעוץ ראשוני ללא עלות.