Fraud Blocker

יעוץ ותכנון פרישה

פס זהב

הבטיחו את עתידכם הכלכלי כבר היום

הפרישה היא שלב משמעותי בחיים, שבו רבים מאיתנו מצפים לממש חלומות ולהנות מפרי עמלנו. כדי להבטיח שהחלומות האלה יתממשו בצורה הטובה ביותר, חשוב להתחיל בתכנון פרישה מוקדם ככל האפשר – מגיל 50 ומעלה. זה הזמן שבו עדיין ניתן לתקן טעויות, לשפר את המצב הפנסיוני, ולהגיע לפרישה עם ביטחון כלכלי וודאות מלאה.

למה כדאי להתחיל בתכנון פרישה כבר עכשיו?

תכנון פרישה מוקדם מאפשר לקחת בחשבון את כל גורמי אי-הוודאות – החל מהשקעות, פנסיה, נדל"ן ועד להיבטים מיסויים שונים. תהליך זה, שמתבצע בצורה אובייקטיבית ומקצועית, יאפשר לכם להגיע לפרישה עם קצבה גבוהה יותר ועם מצב כלכלי טוב יותר.

התמודדות עם שינויים בחקיקה ובמיסוי

השינויים התכופים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות משפיעים באופן משמעותי על הכספים שנצברו לאורך השנים. תכנון פרישה נכון, שמתחשב בכל ההיבטים הללו, יכול לחסוך לכם עשרות ומאות אלפי שקלים ולשפר את הפנסיה וההכנסות העתידיות שלכם.

קהלי היעד שלנו:

תכנון וייעוץ פרישה מקדים לבני 50 ומעלה

תהליך זה מתאים לבני 50 ומעלה שצברו נכסים וממלאים תפקידים בכירים, עצמאיים ושכירים בעלי שליטה, המעוניינים לתכנן את עתידם הפיננסי זמן רב לפני הפרישה. בעזרת תכנון מקדים, תוכלו להגיע לפרישה עם וודאות כלכלית ותכנון מסודר.

תכנון וייעוץ פרישה לפני הפרישה הממשית

תהליך זה מתאים לבני 60 ומעלה (ואף מגיל 50), שנמצאים רגע לפני הפרישה או עם רצון לבצע שינוי בעבודה. בשלב זה אנו מציעים בחינה מעמיקה של כל הנכסים שלכם, לצד שירותי ביצוע ובקרה של התכנון, כדי להבטיח שתגיעו לפרישה בצורה הטובה ביותר.

יתרונות תהליך ייעוץ ותכנון הפרישה

ייעוץ ותכנון פרישה מקצועי יכול לחסוך לכם סכומי כסף משמעותיים, ולהגדיל את המשאבים שיעמדו לרשותכם לאחר הפרישה.
התהליך כולל היבטי מיסוי, ביטוח וחיסכון, ולכן יש לו חשיבות עצומה בתכנון אובייקטיבי ומנוסה, שמבטיח לכם את התוצאות הטובות ביותר.

איך זה עובד?

איסוף מסמכים

לפני הפגישה, נבצע איסוף מקיף של כל המסמכים הדרושים, כדי לקבל תמונה מלאה ומדויקת של מצבכם הפנסיוני והביטוחי.

הכנת תיק פנסיוני וביטוחי

נבנה תיק מקיף הכולל את כל הנתונים הפיננסיים שלכם, כדי להבין את התמונה הכוללת ולהכין אתכם לתהליך.

פגישת ייעוץ פרונטלית

בפגישה נבצע תכנון פרישה מקיף, כולל ניתוח מעמיק של צבירת הכספים ויכולת המימוש שלהם לפי החקיקה הקיימת.

סיכום והמלצות

נסכם את התהליך ונציג המלצות לביצוע, כדי להבטיח שאתם ערוכים לפרישה בצורה הטובה ביותר.

בקרה שוטפת (אופציונלי)

לאחר 6 חודשים, נבצע בקרה על התהליך ונבדוק שהכל מתנהל לפי התכנית.

תכנון פרישה נכון יגדיל בצורה משמעותית את קצבת הפנסיה וההון שיעמדו לרשותכם בפרישה. התהליך כולל התייחסות להיבטי מיסוי, שוק ההון והנדל"ן, ומתבצע עם מקצועיות רבה לכל אורך הדרך.

צרו אתי קשר עכשיו

יעוץ ותכנון פרישה

יש לנו קשרים עם:

יעוץ ותכנון פרישה
יעוץ ותכנון פרישה
הראל חברת ביטוח
כלל חברת ביטוח
יעוץ ותכנון פרישה
יעוץ ותכנון פרישה
יעוץ ותכנון פרישה