תכנון פרישה

עצמאים רבים וגם שכירים לא מודעים לפנסיה הנצברת עבורם ולא מתכננים בהתאם לעתיד. הם עלולים למצוא את עצמם בבוא היום מול ירידה משמעותית ברמת החיים עם יציאתם לפנסיה.

עצמאים רבים לא מודעים כלל לנושא הפנסיה. זה לא משהו שחושבים עליו ביום יום. יתרה מזאת, עצמאים רבים לא רק שלא מודעים לנושא גם אינם יודעים כמה הם חוסכים וכמה יקבלו ביום יציאתם לפנסיה. המציאות עלולה להיות כואבת מאד.

במסגרת תהליך של תכנון פיננסי כולל, אני קובעת בשיתוף עם הלקוח את רמת הסיכון המתאימה לפרופיל הפיננסי . לא אחת קורה שרמת הסיכון אינה תואמת את צרכי הלקוח. אנו קובעים גם את המטרות והיעדים של הכספים ומה טווח השקעתם. עפ"י שני פרמטרים אלו, נקבעת הקצאת הנכסים , כלומר מהם המוצרים הפיננסים שבאמצעותם נחלק את השקעותינו על מנת שנרוויח ממיסוי נכון ובאילו אופנים ננהל אותם

כמה שזה כואב …כואב בכיס ועולה המון. ליאת אמרה, " אם הייתי יודעת מראש , הייתי מוכנה לשלם לך באהבה בלי בעיה 3000 ₪ לחוות דעת.עכשיו התהליך יעלה לי הרבה יותר " פסיקות של בתי משפט, חוות דעת של רואי חשבון ואקטואריםחורצים גורלות של מתגרשים ואף גורמים לא פעם נזקים כלכליים אדירים לבני הזוג .לרבים … Read more