משקיע כשיר או משקיע מתוחכם או משקיע אמיד רשאי לקחת חלק בהשקעות ייחודיות שאינן פתוחות לציבור הרחב, מאחר ויש סף כניסה מינימלי של מאות אלפי שקלים בכל השקעה.
הרשות לניירות ערך קבעה מס תנאים להגדרת לקוח "כשיר", הנדרש לעמוד במספר תנאים להיחשב בסטטוס זה ולהשקיע: להלן עיקרי ההגדרות.
בעבר נדרש המשקיע לידע ומומחיות בשוק ההון אך החל שנת 2016 המשקיע נדרש לענות על אחד מהתנאים הבאים:
- הנכסים הנזילים ברשותו בשווי כולל העולה על 8.1 מיליון ש"ח
- היקף הכנסה השנתית בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על סכום של 1,214,317 ש"ח או לחילופין, גובה ההכנסות הכולל של התא המשפחתי גבוה מסך של 1.8 מיליון ש"ח לשנה
- השווי הכולל של הנכסים הנזילים עולה על 5,059,652 מיליון ש"ח וגובה הכנסתו השנתית, בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 607,158 ש"ח ליחיד או 910,737 ש"ח לתא משפחתי
לקוח "כשיר" המעוניין לבצע השקעה נדרש להוכיח עמידה בתנאים עם הצטרפותו לעסקה, עליו לחתום על הצהרה שאותו גוף השקעות מספק ובחלק מהמקרים אף יידרש להציג אסמכתאות התומכות בנתונים הפיננסים עליהם הצהיר בחתימה של עו"ד או רו"ח לאימות הנתונים.
ישנם גופים המסתפקים בהצגת מצבו הפיננסי של המשקיע כדוגמא של תדפיסי חשבון בנק והשקעות ודוחות מס הכנסה נבדקים עם חתימתו על הצטרפות למוצר.
המטרה של רשות ניירות ערך הייתה להגביל את הסיכון בעסקה שכן בהשקעות ללקוחות כשירים רף הכניסה גבוה ונדרשים סכומים גבוהים להשקעות שאימם מתאימים ללקוח הממוצע.
ללקוח הכשיר הון רב יותר המאפשר לו לפזר את ההשקעות במגוון של כמה קרנות השקעה בארץ ובעולם. התפיסה כי לקוח כשיר אף מחזיק בידע פיננסי רחב יותר בניהול ההון האישי שלו והבנה רבה יותר של עולם ההשקעות.
לקוח כשיר אף רשאי להיחשף על תשואות העבר של קרן ההשקעות לעומת לקוחות אחרים שחל איסור לשווק את תשואות העבר.
לקוח "כשיר" יהיה חשוף יותר למכשירי השקעה לפיזור השקעות שכן מידת הסיכון, השקעה באמצעות קרנות גידור ייחודיות ומוצרי השקעה אלטרנטיביים.
יש לכם תיק השקעות?
מעוניינים לקבל הצעות להשקעה באמצעות מכשירים פיננסים ייחודיים?
אני מזמינה אתכם לפגישה.