Categories Navigation Menu

כלכלת המשפחה

תכנון וניהול כלכלת המשפחה עוסק במגוון נושאים פיננסים בהם נדרשת מומחיות והבנה רבה בניהולם : ייעוץ למיחזור משכנתא, ניהול ההלוואות הבנקאיות והחוץ בנקאיות, ניהול התקציב החודשי ,  תכנון וניהול פיננסי גלובאלי, הבנה בהשקעות והתחום הפנסיוני, ניהול סיכונים . ניהול נכון של תחומים אלו יסייע לך לתכנון את הפרישה ולהרוויח יותר בניהול חכם של הפרישה.

כלכלת המשפחה עוסקת בשינוי הרגלים פיננסים ולמידה מחדש של צרכי המשפחה וניהולם כעסק מצליח לכל דבר. כיועצת ומאמנת פיננסית  וניסיון של מעל 20 שנה אוכל לסייע לכם ולתת לכם את הכלים האופימאלים לניהול העסק, המשפחה והפרט.

כיצד עובד התהליך?

טרום פגישה – מילוי שאלון ואיסוף נתונים אודות העסק/משפחה/פרט + מילוי דו"ח אקסל הכנסות והוצאות.

 להורדת השאלון והמסמכים במידה ויש משכנתא יש לצרף דו"ח משכנתא לפירעון מיידי הכולל מסלולים, ריביות, קנסות פירעון .

להורדת קובץ אקסל להוצאות הבית החודשיות

פגישת ייעוץ בת שעתיים – פגישת היכרות בת שעתיים והגדרת יעדים כלכליים . לאחר מילוי השאלון הכוללת ניתוח הנתונים הפיננסים של העסק/משפחה/פרט בהתאם לדו"חות שנמסרו*

קבלת חוות דעת והמלצות

  •    לאחר הפגישה תקבלו דו"ח לביצוע שינויים והמלצות על כלל הנכסים – ניהול תקציב מאוזן , ניהול סיכונים וביטוח, ניהול ההשקעות והקצאתם, המלצות למיחזור משכנתא וחיסכון , המלצות למיחזור חובות
  •     אפשרות לליווי ליישום וביצוע ההמלצות לשנה .

למי מתאים התהליך?

עסקים קטנים, משפחות, משפחות במשבר לפני גירושין, רווקים/ות וכל מי שרוצה להרוויח מתכנון פיננסי נכון.

מה תרוויחו מהתהליך?

  •   ייעוץ אובייקטיבי ובלתי תלוי
  •    רכישת כלים לניהול תקציב בכלכלת המשפחה
  •    הוזלת דמי ניהול על הנכסים הפנסיוניים והפיננסים
  •    המלצה לחיסכון בנקאי
  •     המלצה לחיסכון במיחזור משכנתא*

תנו לי להוביל אתכם לחיים פיננסים יציבים – הרווח שלכם – העסק שלי

*ניתן לקיים פגישה בסקייפ / ייעוץ וליווי משכנתא בעלות נוספת.