Categories Navigation Menu

טיפים לניהול תיק השקעות ששווים לך הרבה כסף ושקט

טיפים לניהול תיק השקעות ששווים לך הרבה כסף ושקט

ניהול הכסף הוא עניין למומחים לכן החלטנו לתת לכם מספר טיפים לניהול תיק השקעות .כמו שלא תרצו ללכת לרופא שלא סיים התמחותו ורכש כמה שנות ניסיון בפרקטיקה כך גם לא תרצו שיועצים ללא ניסיון או בתי השקעות ללא ניסיון או צוות מומחים ינהלו את ההון העתידי שלכם .

בעולם קיים מודל של "פמילי אופיס" ניהול ההון האישי והמשפחתי , בחו"ל זה מאוד מקובל ומוכר, כאן בארץ השוק בהתהוותו – הראייה הרחבה של כל הנכסים הפיננסים נותנת יתרון גדול בהבנת צרכי הלקוח ומטרותיו הכלכליות.
אז הנה מספר טיפים לניהול תיק השקעות-ראשית לדברים הטכניים…
ככל שתיק ההשקעות שלכם גבוה יותר תוכלו לנהל מו"מ טוב יותר על התנאים.
הבנקים ימהרו לתת לכם הנחה משמעותית בדמי שמירת ני"ע (האמינו לי – אני עושה את זה בתדירות גבוהה ובהצלחה רבה עבור הלקוחות שלי ) .כנ"ל גם עמלות קנייה ומכירה. יש לציין כי תוכלו לקבל תנאים טובים יותר אם תנהלו את ההון שלכם בבתי השקעות שהם חברי בורסה, שם תנאי המסחר טובים הרבה יותר , במיוחד אם אתם סוחרים גם באופציות.

אין גורם פיננסי (מנהל תיקים, יועץ השקעות ) שיכול להתחייב לכם תשואה – אם יהיו כאלו שיבטיחו – התרחקו ….אין דבר כזה – גם השקעות סולידיות הן בסיכון.

תיאום ציפיות והגדרת יעדים ומטרות – חישבו עם עצמכם או עם יועץ השקעות מה התשואה, סיכון, רווח שאתם רוצים לקבל על ההשקעה, שכן אתם יודעים, ניתן להשקיע בנכסים אחרים ולקבל תשואות מצויינות…תיאום הציפיות חשוב לשני הצדדים – תוכלו לדעת אם הציפייה שלכם ריאלית למתרחש בשווקים.

הנה עוד מספר טיפים לניהול תיק השקעות -ניהול פיננסי נטול רגשות. השקעה בלבד. קבלת החלטות רציונאלית ולא רגשית. לא פעם אומר לי לקוח שלא ימכור את המניה בה מופסד שנים כי תעלה….תחשבו על האלטרנטיבה בזמן שהנכס שהשקעתם בו לא עלה…צריך לדעת להיפטר ממניות לא טובות, ממנהלי תיקים לא טובים ומיועצים לא טובים…שינוי וקבלת החלטות עשויות להניב לכם יותר…

אלו מכם המחזיקים תיקי השקעות עד 300 אלף ש"ח, שמנהלי התיקים אומרים לכם שתיקכם אינו מספיק לניהול תיקים – מזמינה אתכם להתקשר אליי – גם אתם יכולים להרויח…

מרכיב הזמן – ניהול תיק השקעות אינו הרפתקאה קצרה אלא קשר מחייב ארוך טווח – בניית תיקי השקעות מכוונת לטווח הבינוני (מעל שנתיים ), אם אין לכם לב חזק , ויכולת לדעת גם להפסיד – הישארו בפקדון בבנק. ההפסד שלכם בתקופות של אינפלציה ועליית ריבית גבוהים ביותר.

פיזור תיק השקעות – פיזור הנכסים במגוון מכשירים: תעודות סל, קרנות נאמנות ואחזקה ישירה במניות או אג"חים , לכל מכשיר יש היתרונות והחסרונות – אני אוהבת לשלב. ע"י כך אני מפזרת סיכונים, אבל זאת כמובן בתיקי השקעות גדולים. בתיקים הקטנים העמלות פוגעות ברווחים.

למרות כל הכתוב כאן- אם אינכם משתמשים בשירותי "פמילי אופיס" ואינכם מתמצאים בשוק מספר טיפים לניהול תיק השקעות לא מספיק – היפגשו עם שני מנהלי תיקים לפחות. בקשו לראות את התיקים שעשו עבור הלקוחות שלהם ברמות סיכון שונות. תוכלו לראות את פיזור הנכסים, הרכב הנכסים ורמת הסיכון בתיק .

מתייעצים עם יועץ השקעות בבנק? שימו לב כי יש לו שנות ניסיון , עבר משבר בשוק אחד או שניים, יועצים שזה עתה סיימו את לימודיהם – עשוים ללמוד על חשבונכם וכספכם. הישמרו.

ואני כאן כדי לתת לכם שירותי פמילי אופיס ואת בתי ההשקעות הטובים שבחרתי עבורכם.

אלה כמה טיפים לניהול תיק השקעות אבל הטיפ הטוב ביותר שאני יכולה לתת- בואו לפגישה.