Categories Navigation Menu

תכנון פיננסי כולל – לעובדי בזק

בזק

מהו תכנון פיננסי כולל ?

תכנון וניהול פיננסי גלובאלי הינו תכנון וניהול של מערך ההשקעות, המערך הפנסיוני  והבנקאי מימוני , הנדל”ן בארץ ובחו”ל של תיקי ההשקעות, נכסים פנסיוניים, ניהול סיכונים, בחינת רמות הסיכון בנכסים והקצאת הנכסים בארץ ובחו”ל ע”י מתכנן פיננסי מומחה בכיר.

למי מתאים תהליך של תכנון פיננסי כולל?

בעלי חברות, עצמאיים ושכירים לפני פרישה אשר ברשותם נכסים פנסיוניים, תיקי השקעות בארץ ובחו”ל , בעלי נדל”ן מניב שצברו נכסים מעל מיליון ₪ ומעלה .

מהם היתרונות של תכנון פיננסי כולל?

  • תכנון פיננסי כולל של מתכנן פיננסי בכיר- תהליך התכנון הפיננסי יאפשר למומחה לראות בראייה אובייקטיבית, ובלתי תלויה  מקיפה ורחבה את כל הנכנסים הקיימים של המשפחה ולקבל החלטות בהתאם.
  • תכנון פיננסי כולל יסייע לך להנות ממידע רחב אודות האפשרויות והתכניות המותאמות לך ולמשפחתך כדי שתניבו את התשואה הטובה ביותר עבור ההשקעות, הנכסים הפנסיונים, וניהול ההתחייבויות (אנו בוחנים את תזרים המזומנים אל מול ההתחייבויות, תכנון הכנסה משפחתית לאחר הפרישה, ניתוח הפרופיל והפיזור בתיקי ההשקעות והנכסים הפנסיוניים) , ויאפשר לך להתאים ולבנות את האסטרטגיה המקיפה המשלבת את ההשקעות עם התכניות המשפחתיות.
  •  בחינת ביצועי מנהלי התיקים ובחינת הסיכון ופיזור הנכסים בארץ ובחו”ל , השוואת הביצועים וטיב הנכסים המוחזקים בתיק ההשקעות.
  •  קבלת “מפה פיננסית” וחוות דעת אשר תסייע לך להגדיר את היעדים וניהול ההון המשפחתי ותלווה אותך בשנים הבאות. אנו מלווים אותך ומעדכנים את הנתונים מדי שנה ומקיימים פגישות במהלך השנה עם הלקוחות. עם קבלת המפה תקבל המלצות וליווי לשנים הבאות.
  •  ניהול הנכסים, מעקב ובקרה לאורך שנים.
  •  בחינת אפשרויות משפטיות ועריכת צוואות הדדיות/העברת נכסים בין דורית.

איך עובד התהליך?

תהליך של תכנון פיננסי כולל וניהול פיננסי גלובאלי כולל מספר שלבים על מנת שנכיר אותך, נלווה אותך ותאפשר לנו להגשים את החלומות שלך.

שלב ראשון: איסוף הנתונים

פגישת היכרות  ללא התחייבות

מילוי ערכה לתכנון פיננסי כולל . להורדת הערכה לחץ

שלב שני: עיבוד הנתונים 

עם קבלת המידע אודות הנכסים, ניצור עבורך פה פיננסית בה תקבל מידע אודות מקורות ההכנסה היום ובפרישה, תחזית הוצאות שוטפות וחד פעמיות, נכסים התחייבויות והגנות פיננסיות , בחינת רמת הסיכון ופיזור הנכסים .

שלב שלישי: קבלת המפה הפיננסית 

לאחר עיבוד הנתונים תוצג בפניך ה”מפה הפיננסית” עם המלצות לביצוע. אנו נדאג לביצוע ההחלטות שנתקבלו וליווי שנתי ומבוקר על נכסי המשפחה.

שלב רביעי: פגישת המלצות, ביצוע , בקרה וליווי

פגישות ייעוץ רבעוניות / חצי שנתיות עם מומחים פיננסים בהתאם לאפיון צרכי המשפחה.

האם מדובר בתהליך ארוך? משך התהליך תלוי במידת שיתוף הפעולה בהבאת המסמכים מצדך. התהליך עשוי להימשך כשלושה חודשים עד לקבלת המפה, עם קבלת כל המידע מהגופים הפיננסים . התכנון יכול להתבצע באופן חד פעמי ומאפשר לך ליווי מתמשך ובקרה על הנכסים המשפחתיים. הסכם ההתקשרות הוא לשנה .

מה תרוויח מתהליך תכנון פיננסי כולל?

  •  עבודה עם מומחה פיננסי שיסיר ממך את הנטל לעקוב אחרי הנכסים הפיננסים השונים – בנקאות, פיננסים, ביטוחים, השקעות , ליווי ובקרה על הנכסים שלך ושל משפחתך . מתכנן פיננסי ילווה אותך בהחלטות הפיננסיות המשפחתיות.
  • מיקסום ההון שלך ושל משפחתך הינה הנקודה הראשונה שאנו רואים לנגד עיננו בארץ ובחו”ל.
  • ראייה הוליסטית כוללת על כלל הנכסים בארץ ובעולם בכל תחומי הפיננסים – תחום ההשקעות, תחום פנסיוני, תחום הבנקאות והמימון.
  • ייעוץ אובייקטיבי ובלתי תלוי בראייתה נכסים הפיננסים שלך.
  • חוות דעת המלצות ומעקב אחר הנכסים הפנסיוניים – ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
  • פגישות ייעוץ רבעוניות / חצי שנתיות עם מומחים פיננסים בהתאם לאפיון צרכי המשפחה.
  • להוריד את  העול היום יומי של הלקוח ממטלות אלו ולרכז את הכל תחת קורת גג אחת.
  • ניהול מו”מ ומעקב אחר הנכסים הפיננסים של המשפחה בבתי ההשקעות בארץ ובחו”ל.
  • פיקוח, בקרה והשוואה של ביצועי מנהלי תיקים חיצוניים .
  • הערכה וייעוץ על סיכונים ביחס לחלופות השקעה.
  • שיפור תשואות בקופות הגמל, השתלמות ותכניות פנסיוניות שונות .
  • הוזלת דמי ניהול במוצרים הפנסיוניים השונים.
  • עבודה משולבת עם רואי חשבון, יועצי מס ועו”ד – עפ”י צורך.
  • ניהול עזבונות וקרנות שנוסדו לבני משפחיה אשר אינם מסוגלים לשלוט בענייניהם עקב נכות או מחלה.

    אנחנו כאן כדי ללוות אותך ומשפחתך , במקצועיות, הוגנות ונאמנות .

    למידע נוסף על תכנון פיננסי כולל הנה הקלטה של וובינר שהעברתי בנושא- לחצו כאן

    כיצד עובד התהליך?

    טרום פגישהמילוי שאלון לתכנון פיננסי

    לקביעת פגישה ראשונה ללא עלות מלאו את שאלון היכרות הלקוח והחזירו אותו למייל  michal@finansim.biz

    הרווח הפיננסי שלך – הזכות שלך להרוויח