Categories Navigation Menu

פוליסת חיסכון

מהי פוליסת חיסכון?

פוליסת חיסכון הינה תכנית חיסכון נזילה, אשר בה ניתן לשלב מספר רב של מסלולי השקעה והשקעות פיננסיות, השקעות ההולמות את צרכיך והפרופיל הפיננסי האישי והמשפחתי.  מסלולי ההשקעות הינם תחליף פקדונות, קרנות נאמנות, תעודות סל, תכניות חיסכון ואף תיקי השקעות, פתרונות המתאימים גם לקופות גמל במעמד עצמאי לניהול חיסכון אישי וגמיש. לפוליסת החיסכון ניתן אף להוסיף מרכיב ביטוחי להפקדות לשחרור במקרה של אובדן כושר. מסלולי ההשקעות לא יוצעו לך על ידי יועצי ההשקעות בבנק וזאת על מנת שימשיכו להינות מהעמלות .

למי מתאימה פוליסת חיסכון?

  • בעלי פקדונות בבנק מסכומים של 50,000 ₪ ומעלה.
  • בעלי תכניות חיסכון נזילות.
  • מעוניינים בהפקדה חודשית לחיסכון למטרה מוגדרת – חיסכון לילדים, חיסכון להשכלה גבוהה, חיסכון לדירה, חיסכון לרכישת רכב, חיסכון לחו"ל ועוד….
  • בעלי תיקי השקעות בבנקים או תיקים מנוהלים הרוצים להוזיל עלויות ל ניהול השקעות.
  • בעלי קרנות נאמנות הרוצים לפזר את השקעותים ולחסוך בעלויות. 

מהם היתרונות של פוליסת חיסכון?

  • ניהול מקצועי ופיזור נכסים של בתי השקעות מובילים.
  • מגוון מסלולי השקעה בהתאם לרמת הסיכון של המשקיע  בהתאם לרמת הסיכון של המשקיע. ניתן לבחור מסלולי אג”ח או מניות או שילוב של השניים.
  • נזילות גבוהה – במרבית פוליסות החיסכון אין הגבלה על תקופת ההשקעה ותהליך משיכת הכספים אורך מספר ימים.
  • מעבר בין מסלולי השקעה – מעבר גמיש ודחיית מס במעבר בין המסלולים .
  • דחיית מס מלאה בדומה לקרן נאמנות, תשלום המס רק בעת משיכת הכספים ולא בעת העברה בין מסלולים.
  • חיסכון בעלויות – דמי הניהול במרבית הפוליסות זולים לעומת מוצרי חיסכון בבנקים המתווספים לפעילות הפיננסית (מכירה, קנייה, דמי ני (מכירה,קנייה, דפ”מ).
  • ניהול כספי קופות גמל במעמד עצמאי במגוון מסלולים .
  • מעקב יום יומי אחר הנכסים המושקעים.

איך עובד התהליך?

בפגישת ייעוץ והכוונה פיננסית ללא כל התחייבות מצדך לחשוף בפניך מגוון מסלולי חיסכון  והשקעות פיננסיות, השקעות ההולמות את צרכיך והפרופיל הפיננסי האישי והמשפחתי.  בפגישה נחליט על מסלולי ההשקעה התואמים את רמת הסיכון. ניתן להפקיד לפוליסה באמצעות הוראת קבע בנקאית חודשית או באמצעות הפקדה חד פעמית.

צרו עמנו קשר והתחילו להרוויח עם פוליסת חיסכון שמתאימה ליכולות ולצרכים שלכם.