Categories Navigation Menu

ייעוץ פיננסי לגיל השלישי

 

לאחר גיל 50, לאחר שצברתם נכסים פיננסים בתיקי השקעות, קופות גמל, פנסיה, ירושות אתם מביטים אל העתיד בחשש האם ההון שצברתם יספיק לכלכל אותכם לשארית חייכם.ייעוץ פיננסי לגיל השלישי הוא הכרחי.

פרופיט מיקס שרותים פיננסייים מציעה ייעוץ פיננסי לגיל השלישי ומגוון פתרונות פיננסים, פנסיוניים וביטוחיים שנועדו להבטיח ללקוחות המתקרבים לגיל הפרישה, לפורשים או לאלו שפרשו, יציבות כלכלית , הגנה מפני עלייה בתוחלת החיים הגנה מפני תנודתיות בשוק ההון, הגנה מפני מצב סיעודי, ביטוח בריאות ופתרונות למוטבים/שאירים.

פתרונות אלו ניתנים בייעוץ פיננסי אישי המותאם למצבכם הכלכלי והפרופיל הפיננסי זאת מאחר וניתן להתאים לכם מגוון פתרונות אישיים:

הכנסה חודשית (אנונה) : צברתם נכסים רבים, פדיתם פיצויים או תכנית חיסכון, לרשותכם תיק השקעות? זכיתם בסכום חד פעמי ואתם רוצים הכנסה ידועה מראש לתקופה ידועה מראש לשקט נפשי וביטחון כלכלי, האנונה הינה פתרון פיננסי העונה לצרכי ההשקעה. תכנית המשלמת הכנסה חודשית קבועה, בכל גיל, תמורת הפקדה של סכום חד פעמי או העברת צבירה מתכנית פנסיונית אחרת (ובתנאי שהכספים נזילים בכפוף לתקנות קופות גמל והוראות כל דין). ההכנסה נקבעת בהתאם לתמהיל השקעה שנקבע, התפור לצרכי הלקוח והמשפחה . כשמטרתו קבלת הכנסה שוטפת וידועה לאחר הפרישה. ההשקעה הינה באג"ח סולידיות בדירוגים גבוהים ודמי ניהול נמוכים. המאפשרת שמירה על רמת חיים נאותה וקבועה. באנונה תוכלו לשמור על ערך הכסף ולבנות תזרים הכנסות ידוע מראש לתקופות של עד 20 שנה.

פנסיה מקיפה וכללית: קרן פנסיה המאפשרת בהפקדה חד פעמית או בהעברת צבירה מתכנית פנסיונית אחרת, קבלת פנסיה אחרת, קבלת פנסיה חודשית לכל החיים.

פוליסות חיסכון פיננסי לעצמאיים ושכירים: אפיק חיסכון פנסיוני המשלב את כל היתרונות של קופת גמל עם הבטחון של חברת הביטוח, בתוספת מספר יתרונות ייחודיים:

  • מגוון מסלולי השקעה מאפשרים לנהל את הכספים ברמת החשיפה המתאימה לך ביותר.
  • ניתן לשלב ולנוע בין המסלולים וכך ליצור  שילוב אופטימאלי המתאים לך אישית.
  • המעבר בין המסלולים ללא עמלה.
  • התכנית מאפשרת לשלב כיסויים ביטוחיים להבטחת עתידך ועתיד משפחתך מסגרת ההפרשות למקרים של הפסקת ההפקדות במקרה של אובדן כושר עבודה עקב מחלה או תאונה, מוות, נכות ועוד.

משכנתא הפוכה:משכנתא הפוכה הינה הלוואה בשיעבוד הנכס ללא החזר חודשי  המאפשר אורך נשימה כלכלי לשנים ארוכות. לדוגמא, אם ברשותכם נכס ששווי 200 אלף דולר יאפשר לכם לקבל הלוואה של כ –  40 אלף דולר ללא החזר חודשי אלא עם מכירת הנכס או לאחר חייכם.משכנתא הפוכה מאפשרת הגדלת ההכנסה החודשית לשנים ארוכות ונקבעת בהתאם לגיל ושווי הנכס.

ייעוץ פיננסי לגיל השלישי – בחינת אפשרויות כלכליות לדיור מוגן, ייעוץ כלכלי אישי וחוות דעת להשקעות סולידיות .

למידע נוסף ולתיאום פגישה התקשרו למשרדנו 077-5242303 או כתבו לנו